نرخ بازگشت سرمایه چیست؟ فرمول و نحوه محاسبه ROI + مثال

اگر سرمایه‌گذار هستید، احتمالا یکی از مهم‌ترین معیارهایی که برای سنجش موفقیت کارتان در نظر می‌گیرید، نرخ بازگشت سرمایه (ROI) است. ROI به زبان ساده یک شاخص مالی است که نشان می‌دهد یک سرمایه‌گذار تا چه حد توانسته در سرمایه‌گذاری خود برای کسب سود بیشتر موفق باشد. با یادگیری نحوه محاسبه ROI می‌توانید بهترین گزینه‌های مالی را برای خود انتخاب کنید و تصمیمات هوشمندانه‌تری بگیرید. در این مقاله توضیح می‌دهیم که ROI مخفف چیست و همچنین با مفهوم نرخ بازگشت سرمایه، فرمول و نحوه محاسبه آن و همچنین مثال‌هایی از استفاده از ROI بیشتر آشنا می‌شوید. اگر به دنبال روش‌هایی هستید که به شما کمک کند سرمایه‌گذاری‌های خود را بهینه کنید، این مطلب را از دست ندهید!

نرخ بازگشت سرمایه ROI: کلید ارزیابی موفقیت در سرمایه‌گذاری

نرخ بازگشت سرمایه یا ROI (مخفف return on investment) یک شاخص مالی است که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد میزان موفقیت مالی را با مقایسه نسبت سود خالص به هزینه سرمایه‌گذاری اندازه‌گیری کنند. ROI می‌تواند نشان دهد که یک سرمایه‌گذاری منفرد یا مجموعه‌ای از سرمایه‌گذاری‌ها چقدر ارزشمند است. کسب‌وکارها و سرمایه‌گذاران می‌توانند از این شاخص برای ارزیابی جذابیت مالی، چه قبل از انجام سرمایه‌گذاری و چه هنگام فروش آن، استفاده کنند تا درصد سود خالص خود را تعیین کنند.

نکته مهم این است که همه سرمایه‌گذاری‌ها سودآور نیستند و ROI ممکن است بسته به قیمت خرید و فروش یک سرمایه‌گذاری مثبت یا منفی باشد. برای مثال، اگر از ابزارهای بازاریابی مثل پنل اس ام اس استفاده می‌کنید، ROI به شما کمک می‌کند تا بازده مالی حاصل از این استراتژی را نسبت به هزینه‌های انجام شده ارزیابی کنید و تصمیم‌های دقیق‌تری بگیرید. در واقع ROI به شما کمک می‌کند بازده سرمایه‌گذاری را درک کنید، اما نقطه ضعف شاخص ROI چیست؟ اینکه در این شاخص ارزش زمانی پول یا مدت زمان نگهداری سرمایه‌گذاری در نظر گرفته نمی‌شود.

نحوه محاسبه نرخ بازگشت سرمایه چیست؟ آشنایی با روش‌های مختلف

برای محاسبه نرخ بازگشت سرمایه، روش‌های متعددی وجود دارد، اما دو روش رایج برای این کار به طور گسترده استفاده می‌شود. در ادامه، دو مورد از این روش‌ها همراه با مثالی برای هر کدام توضیح داده شده است:

روش اول محاسبه ROI

ROI= سود خالص سرمایه‌گذاری / هزینه سرمایه‌گذاری x 100

مرحله ۱: محاسبه سود خالص سرمایه‌گذاری

فرض کنید خانه‌ای به قیمت ۳۰۰,۰۰۰ دلار خریداری کرده‌اید. پس از یک سال، به دلیل افزایش تقاضا و کاهش عرضه، توانستید خانه را به قیمت ۳۶۰,۰۰۰ دلار بفروشید. اما هزینه‌هایی نیز وجود دارد:

• کمیسیون مشاوران املاک: ۵٪ ارزش فروش خانه (۲.۵٪ برای هر مشاور)، یعنی ۱۸,۰۰۰ دلار.
• هزینه‌های انتقال سند: ۳٪ از قیمت فروش، یعنی ۱۰,۸۰۰ دلار.
• مالیات بر سود سرمایه: ۲۵٪ از ۶۰,۰۰۰ دلار افزایش ارزش ملک، یعنی ۱۵,۰۰۰ دلار.

حال سود خالص سرمایه‌گذاری به صورت زیر محاسبه می‌شود:

($360,000 – $300,000) – $18,000 – $10,800 – $15,000 = $16,200

مرحله ۲: تعیین هزینه سرمایه‌گذاری

هزینه سرمایه‌گذاری شامل مبلغی است که برای شروع سرمایه‌گذاری پرداخت کرده‌اید. فرض کنید این خانه را با وامی با ۲۰٪ پیش‌پرداخت خریداری کرده‌اید که برابر با ۶۰,۰۰۰ دلار است. بنابراین در این مثال هزینه سرمایه‌گذاری شما ۶۰,۰۰۰ دلار خواهد بود.

مرحله ۳: تقسیم سود خالص سرمایه‌گذاری بر هزینه سرمایه‌گذاری و ضرب در ۱۰۰

اکنون برای محاسبه نرخ بازگشت سرمایه، سود خالص ۱۶,۲۰۰ دلار را از مرحله اول بر هزینه سرمایه‌گذاری ۶۰,۰۰۰ دلار تقسیم کرده و حاصل را در ۱۰۰ ضرب می‌کنیم:

ROI = 16,200 / 60,00 × 100 = %27

در این مثال، نرخ بازگشت سرمایه شما ۲۷٪ است، که نشان می‌دهد سرمایه‌گذاری شما سودآور بوده است. در دنیای سرمایه‌گذاری، استفاده از ابزارهای هوشمند مانند کارت خوان لمسی نیز می‌تواند به شما کمک کند تا فرآیندهای مالی خود را ساده‌تر کرده و عملکرد سرمایه‌گذاری‌های خود را با دقت بیشتری ارزیابی کنید.

روش دوم محاسبه ROI

ROI =  (ارزش نهایی سرمایه‌گذاری – ارزش نهایی سرمایه‌گذاری‌) / هزینه سرمایه‌گذاری × 100

مرحله ۱: تعیین و کسر ارزش نهایی سرمایه‌گذاری از ارزش اولیه آن

ابتدا ارزش اولیه سرمایه‌گذاری را مشخص کنید. در این مثال ارزش اولیه خانه‌ای که خریداری کردید، ۳۰۰,۰۰۰ دلار است. سپس ارزش نهایی سرمایه‌گذاری را محاسبه کنید که شامل قیمت فروش خانه (۳۶۰,۰۰۰ دلار) منهای هزینه‌هایی مثل کمیسیون‌ها، مالیات‌ها و هزینه‌های انتقال سند است.

هزینه‌ها شامل:

• کمیسیون به مشاوران املاک: ۱۸,۰۰۰ دلار
• هزینه انتقال سند: ۱۰,۸۰۰ دلار
• مالیات بر سود سرمایه: ۱۵,۰۰۰ دلار

بنابراین:

ارزش نهایی سرمایه‌گذاری = ۳۶۰,۰۰۰ – ۱۸,۰۰۰ – ۱۰,۸۰۰ -۱۵,۰۰۰  = ۳۱۶,۲۰۰ دلار

حال ارزش نهایی را از ارزش اولیه کم می‌کنیم:

ارزش نهایی سرمایه‌گذاری – ارزش اولیه سرمایه‌گذاری =۳۱۶,۲۰۰  – ۳۰۰,۰۰۰ = ۱۶,۲۰۰ دلار

مرحله ۲: تقسیم مقدار محاسبه‌شده بر هزینه سرمایه‌گذاری

هزینه سرمایه‌گذاری شامل پیش‌پرداخت ۲۰٪ خانه است که برابر با ۶۰,۰۰۰ دلار می‌شود. مقدار به‌دست‌آمده در مرحله قبل را بر این عدد تقسیم کرده و در نهایت در ۱۰۰ ضرب می‌کنیم تا ROI به صورت درصدی به دست آید:

۱۶,۲۰۰  ÷ ۶۰,۰۰۰ = ۰.۲۷ × 100 = %27

این روش نیز نشان می‌دهد که نرخ بازگشت سرمایه شما ۲۷٪ است. این نتیجه مشابه روش اول است و انتخاب هر کدام از این دو روش به سلیقه و راحتی شما بستگی دارد. اگر به عنوان یک صاحب کسب‌وکار با این محاسبات متوجه شدید که نرخ بازگشت سرمایه پایینی دارید، شاید وقت آن رسیده باشد که هزینه‌های مرتبط با کسب‌وکارتان را کاهش دهید. برای مثال به جای چاپ فیزیکی کارت ویزیت که می‌تواند هزینه‌بر باشد، از کارت ویزیت هوشمند NFC استفاده کنید تا در عین کاهش هزینه‌ها، حرفه‌ای‌تر و به‌روزتر به نظر برسید.

چه زمانی باید از شاخص نرخ بازگشت سرمایه استفاده کنیم؟

محاسبه نرخ بازگشت سرمایه (ROI) می‌تواند در موقعیت‌های مختلفی سودمند باشد. از این شاخص می‌توانید برای موارد زیر استفاده کنید:

تعیین ارزش سرمایه‌گذاری‌های منفرد یا چندگانه

اگر در یک موقعیت خاص یا چندین موقعیت تجاری، مثل یک مجموعه فرانچایز، سرمایه‌گذاری کرده‌اید، می‌توانید از ROI برای ارزیابی ارزش این سرمایه‌گذاری‌ها استفاده کنید. برای مثال با استفاده از قیمت خرید هر مکان، فروش خالص سالانه هر موقعیت و مدت زمانی که این کسب‌وکارها را در اختیار داشته‌اید، می‌توانید مقدار ROI خود را محاسبه کنید؛ سپس با استفاده از این فرمول، می‌توانید حاشیه سود خود را تعیین کرده و تصمیم بگیرید چقدر می‌توانید بیشتر سرمایه‌گذاری کنید تا ارزش کسب‌وکارتان را افزایش دهید و سودآورتر کنید.

اگر در حال برنامه‌ریزی برای گسترش کسب‌وکار خود هستید، محاسبه ROI به شما کمک می‌کند منابع مالی خود را به بهترین شکل مدیریت کنید؛ همچنین تمرکز روی متن تبلیغاتی در کمپین‌های بازاریابی می‌توانند در جلب مشتریان جدید و افزایش فروش موثر باشند و در نهایت بازگشت سرمایه بهتری را برای شما رقم بزنند.

بررسی میزان اثربخشی کمپین‌های بازاریابی

بازاریابان از محاسبات نرخ بازگشت سرمایه برای ارزیابی موفقیت تلاش‌های خود در جذب مشتریان بالقوه استفاده می‌کنند. با اندازه‌گیری تاثیر کمپین‌های بازاریابی، می‌توان عملکرد تیم فروش شرکت را از نظر تعداد مشتریانی که برای خدمات یا محصولات عرضه‌شده ثبت‌نام کرده‌اند، تحلیل کرد. این تحلیل نشان می‌دهد چه میزان از بودجه بازاریابی توانسته به فروش مستقیم تبدیل شود.

در نهایت مدیران شرکت با بررسی ROI، تاثیر این تلاش‌ها را بر عملیات کلی شرکت مشاهده می‌کنند. برای مثال اگر در حوزه‌هایی مثل دکوراسیون داخلی فعالیت دارید، قطعا با یک بار استفاده از متن تبلیغ دکوراسیون داخلی که توسط افراد متخصص این کار نوشته می‌شود، متوجه جذب مشتریان بیشتر و بهبود نرخ بازگشت سرمایه‌تان در زمینه بازاریابی خواهید شد.

تعیین نرخ درآمد بر اساس کل سرمایه به کار گرفته شده

کل سرمایه به کار گرفته شده به معنای مجموع دارایی‌هایی است که برای سرمایه‌گذاری در کسب‌وکار خود در اختیار دارید. این دارایی‌ها به شما کمک می‌کنند تولیدات خود را افزایش دهید و محصولات بیشتری برای فروش ایجاد کنید. ارزش دارایی‌ها یا سرمایه اضافی که برای افزایش حاشیه‌ای تولید خود صرف می‌کنید، به شما در محاسبه نرخ بازگشت سرمایه کمک می‌کند. این محاسبه بر اساس افزایش فروش ناشی از به‌کارگیری این دارایی‌ها انجام می‌شود. اگر در صنایعی مثل زیبایی و آرایش فعالیت می‌کنید، استفاده از رویکردهای تبلیغاتی تخصصی‌تر مانند متن برای تبلیغ میکروبلیدینگ ابرو معمولا در جذب مشتریان بیشتر موثر است و در نتیجه، بازگشت سرمایه شما را افزایش می‌دهد.

چالش‌های تعیین شاخص ROI چیه؟

محاسبه نرخ بازگشت سرمایه همیشه به صورت دقیق و شفاف امکان‌پذیر نیست. برخی سرمایه‌گذاری‌ها با یکدیگر هم‌پوشانی دارند که این موضوع ممکن است تشخیص اینکه کدام سرمایه‌گذاری بیشترین سود را ایجاد کرده، دشوار کند.

برای مثال در مورد هزینه‌های تبلیغات در شبکه‌های اجتماعی مختلف، شاید نتوانید به‌طوردقیق مشخص کنید که آیا یک پلتفرم خاص سهم بیشتری در بازگشت سرمایه شما داشته است یا خیر؛ همچنین ممکن است سایر سرمایه‌گذاری‌های در حال اجرا مانند کمپین‌های خبرنامه ایمیلی ماهانه یا بازاریابی دهان‌به‌دهان نیز در افزایش فروش شما نقش داشته باشند. در مقاله دیگر ما بخوانید که تجارت آنلاین چیست و چطور کمپین‌های بازاریابی بر این بستر می‌توانند فروش شما را چند برابر کنند.

با وجود این چالش‌ها، ROI همچنان یک معیار بسیار کاربردی است که به شما کمک می‌کند مطمئن شوید بیشتر از میزان هزینه‌ای که می‌کنید، درآمد دارید. به جای نگرانی بیش از حد درباره دقت کامل در محاسبه ROI، بهتر است بر این تمرکز کنید که چگونه می‌توانید هر بار نتایج سرمایه‌گذاری‌های خود را اندازه‌گیری کنید.

با خدمات فراز اس ام اس بالاترین نرخ بازگشت سرمایه را داشته باشید!

در این مقاله توضیح دادیم که ROI یعنی چه، چگونه می‌توان آن را محاسبه کرد و چه زمانی باید از این شاخص استفاده کنید؛ همچنین به چالش‌های محاسبه ROI و اهمیت استفاده از آن برای بهینه‌سازی سرمایه‌گذاری‌های مالی اشاره کردیم. ما در فراز اس ام اس خدماتی برای تبلیغات عرضه می‌کنیم که با توجه به آمار و ارقام مشتریان قبلی ثابت شده، کسانی که از این کمپین‌ها استفاده کرده‌اند، نرخ بازگشت سرمایه بسیار بالایی داشته‌اند. بسیاری از این مشتریان توانسته‌اند چندین برابر هزینه‌ای را که بابت خرید خدمات ما پرداخت کرده‌اند، به صورت فروش کالا یا خدمات خاص خود بازگردانند. اگر به دنبال راهکاری مطمئن برای تبلیغات هستید که علاوه بر بهینه‌سازی هزینه‌ها، بازدهی فوق‌العاده‌ای داشته باشد، کمپین‌های پیامکی فراز اس ام اس را از دست ندهید!